Previdência, Patrimônio e Sucessão
Sua aposentadoria é apenas uma parte da sua estratégia patrimonial.
Para empresários, profissionais e famílias com patrimônio, decisões sobre aposentadoria, proteção de renda, previdência privada, empresa e sucessão precisam conversar entre si.
O ponto de partida
Quando a previdência deixa de ser apenas INSS
Algumas situações fazem com que aposentadoria, patrimônio e família precisem ser analisados em conjunto — e não em compartimentos separados.
Segundo casamento
Filhos de relações diferentes, regime de bens e dependentes previdenciários que precisam ser considerados juntos.
Sucessão
Como a renda e o patrimônio chegam à família — e o que acontece com a previdência privada, os seguros e a empresa.
Proteção patrimonial
Organização lícita do patrimônio pessoal e empresarial, com atenção aos riscos da atividade e à proteção da família.
Múltiplos regimes
Períodos no INSS, em regime próprio de servidor e em previdência complementar que precisam ser coordenados.
Previdência privada
PGBL, VGBL e fundos de pensão: tributação, beneficiários e papel na sucessão.
Renda que depende da empresa
Pró-labore, distribuição de lucros e o que acontece com a renda da família em caso de morte ou incapacidade do sócio.
Cinco eixos analíticos
Uma leitura integrada do seu cenário
Cada eixo é analisado separadamente e, depois, em conjunto com os demais — porque uma decisão tomada em um deles costuma afetar os outros.
Previdência
Aposentadoria, regras aplicáveis, contribuições e proteção por morte e incapacidade.
Renda
Fontes de renda presentes e futuras, dependência da empresa e sustentabilidade no longo prazo.
Patrimônio
Bens, participações societárias, previdência privada e seguros, e como estão organizados.
Família
Regime de bens, dependentes, herdeiros e necessidades específicas de cada membro.
Continuidade
O que acontece com a renda, a empresa e o patrimônio em cenários de morte, incapacidade ou longevidade.
Método SM
Seis etapas, da compreensão à coordenação
Um método próprio para que cada planejamento siga a mesma lógica técnica — e não dependa de improviso.
Compreender
Entrevista estruturada sobre família, patrimônio, empresa, renda e objetivos.
Mapear
Levantamento previdenciário, patrimonial e familiar, com os documentos de cada frente.
Testar
Testes de cenário: aposentadoria, morte, incapacidade e longevidade.
Priorizar
Riscos e oportunidades organizados por impacto e urgência.
Recomendar
Recomendações jurídicas fundamentadas, com alternativas e seus efeitos.
Coordenar
Acompanhamento da execução, em diálogo com os demais profissionais envolvidos, quando necessário.
Modelos de atendimento
A profundidade adequada a cada momento
O modelo é definido após a avaliação inicial, de acordo com a complexidade do caso e os objetivos da família.
Consulta Estratégica
Para quem precisa de uma leitura qualificada sobre uma decisão específica: aposentadoria, previdência privada, regime de bens ou sucessão.
- Análise de uma questão central
- Identificação de riscos imediatos
- Orientação sobre próximos passos
Planejamento Patrimonial
Para quem quer organizar previdência, patrimônio e proteção da família com um plano completo e documentado.
- Aplicação integral do Método SM
- Testes de cenário e matriz de prioridades
- Resumo executivo e plano de ação
Estratégia Integrada
Para famílias e empresários com estruturas complexas, que precisam de acompanhamento e coordenação ao longo do tempo.
- Tudo do Planejamento Patrimonial
- Acompanhamento da execução
- Coordenação com outros profissionais
Entregáveis
O que você recebe
O conteúdo varia conforme o modelo de atendimento contratado.
- Resumo executivo do cenário da família
- Matriz de prioridades, por impacto e urgência
- Plano de ação com etapas e responsáveis
- Análise previdenciária, patrimonial e sucessória integrada
Para quem é
Um atendimento pensado para decisões de maior complexidade
Especialmente indicado quando renda, patrimônio e família estão interligados.
- Empresários e sócios
- Médicos e profissionais liberais
- Executivos
- Famílias com patrimônio a proteger e a transmitir
Atuação interdisciplinar
Cada profissional na sua competência.
Um planejamento patrimonial costuma envolver também contadores e assessores financeiros. Quando necessário, a advogada dialoga com os profissionais escolhidos pelo cliente, para que as decisões jurídicas, contábeis e financeiras caminhem na mesma direção.
A atuação jurídica é conduzida com independência, e cada profissional é contratado e remunerado diretamente pelo cliente.
- JurídicoPrevidência, família e sucessão
- ContábilTributação e estrutura da empresa
- FinanceiroInvestimentos e seguros
Avaliação inicial
Solicitar avaliação para planejamento estratégico
Algumas perguntas para entender o seu contexto. Não pedimos valores de patrimônio nesta etapa — isso fica para a conversa com a advogada.
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A advogada
Sandra Mendes
Advogada · OAB/SP 139.247
Advogada com 30 anos de trajetória jurídica, com atuação em Direito Previdenciário, Família e Sucessões e Direito Empresarial.
O Método SM reúne essas frentes em uma análise única, para que as decisões sobre aposentadoria, patrimônio e família sejam tomadas com base técnica e visão de longo prazo.
Dúvidas frequentes
Perguntas frequentes
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Qual a diferença entre o planejamento previdenciário tradicional e o patrimonial?
O planejamento tradicional responde quando, por qual regra e com qual valor estimado você pode se aposentar. O planejamento patrimonial parte dessas respostas e as integra à renda, ao patrimônio, à família e à sucessão, avaliando também cenários de morte, incapacidade e longevidade.
Preciso ter empresa ou patrimônio elevado?
Não necessariamente. O que indica o planejamento patrimonial é a complexidade: mais de uma fonte de renda, participação em empresa, previdência privada relevante, família recomposta ou preocupação com a sucessão. Na avaliação inicial indicamos o modelo mais adequado — inclusive se o planejamento tradicional for suficiente.
O atendimento é feito em todo o Brasil?
Sim. As reuniões podem ser online, e há atendimento presencial no escritório em São Paulo.
Quais documentos são necessários no início?
Para a avaliação inicial, nenhum. Depois, conforme o modelo contratado, costumam ser solicitados o CNIS, extratos de previdência privada, apólices de seguro, contrato social da empresa e documentos de estado civil e de bens.
Como funciona o trabalho com o contador e o assessor financeiro?
Quando necessário, a advogada dialoga com os profissionais escolhidos por você, cada um em sua área de competência. Não há sociedade nem divisão de honorários entre eles: cada profissional é contratado diretamente pelo cliente.
Como são definidos os honorários?
Os honorários são apresentados após a avaliação inicial, conforme o escopo e o modelo de atendimento, em proposta escrita.
Próximo passo
Decisões de décadas merecem uma visão integrada.
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Planejamento previdenciário tradicional, aposentadoria e BPC/LOAS também estão disponíveis neste site.
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